Escroquerie en ligne : Les 10 exemples les plus terribles

Qu’est-ce qu’une escroquerie en ligne ?

Imaginez que vous vous promenez sur un marché animé, que des vendeurs vous interpellent et vous promettent l’affaire de votre vie. Cependant, certaines de ces “affaires” sont trop belles pour être vraies. Le monde numérique fonctionne de la même manière, avec des escroqueries en ligne qui se font passer pour des offres légitimes.

Dans cet article, nous vous présentons les dix pires exemples d’escroqueries en ligne, afin de vous donner les moyens de rester en sécurité sur Internet.

Qu’est-ce qu’une escroquerie en ligne ? Une escroquerie en ligne est un stratagème malhonnête mis en œuvre sur l’internet. L’objectif est d’escroquer les victimes potentielles et de permettre à l’auteur de l’escroquerie de réaliser des gains financiers. La plupart des escrocs cherchent à obtenir vos coordonnées bancaires, mais certains peuvent aussi installer des logiciels malveillants sur votre ordinateur.

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Exemples d’escroqueries en ligne

Vous trouverez ci-dessous les exemples d’escroquerie en ligne les plus terribles de tous les temps.

1. Les escroqueries nigérianes 419 (des années 1990 à nos jours) : Également connues sous le nom de fraudes à l’avance, ces escroqueries impliquent généralement un expéditeur qui prétend disposer d’une importante somme d’argent qu’il a besoin d’aide pour la transférer, en échange d’un pourcentage des fonds.
2. Escroqueries sur eBay Motors (de 2000 à aujourd’hui) : Les escrocs publient de fausses annonces de voitures à prix cassés, demandant souvent le paiement par des méthodes peu conventionnelles. Bien entendu, la voiture n’existe pas.
3. Les escroqueries par hameçonnage (des années 2000 à aujourd’hui) : Les escrocs envoient des courriels ou des messages qui semblent provenir d’entreprises réputées afin d’inciter les personnes à révéler des informations personnelles, telles que les mots de passe et les numéros de carte de crédit.
4. Les escroqueries à la romance (des années 2000 à aujourd’hui) : Les escrocs créent de faux profils sur des sites de rencontre, établissent des relations affectives avec les victimes, puis utilisent diverses histoires pour solliciter de l’argent.
5. Escroqueries au support technique (2010 à aujourd’hui) : Les escrocs se font passer pour des techniciens d’entreprises bien connues, font croire aux victimes que leur ordinateur est infecté et les font payer pour des services inutiles.
6. L’arnaque de la “loterie Microsoft” (2009) : Des escrocs ont envoyé des courriels aux victimes en prétendant qu’elles avaient gagné à la “loterie Microsoft”, une loterie inexistante, dans le but d’obtenir des informations personnelles.
7. Escroqueries aux crypto-monnaies (des années 2010 à aujourd’hui) : Avec l’essor des crypto-monnaies, les escrocs ont incité leurs victimes à investir dans de fausses crypto-monnaies, à les échanger ou à voler leur portefeuille numérique.
8. Escroqueries aux billets en ligne (des années 2010 à aujourd’hui) : Les escrocs vendent des billets contrefaits ou inexistants pour des concerts, des événements sportifs et d’autres événements très demandés.
9. Les escroqueries du COVID-19 (2020) : Les escrocs ont exploité la pandémie mondiale en vendant de faux produits, en diffusant des informations erronées et en sollicitant des dons pour des organisations caritatives inexistantes.
10. Escroqueries aux offres d’emploi (des années 2000 à aujourd’hui) : Les escrocs se font passer pour des employeurs ou des recruteurs proposant des offres d’emploi attrayantes, qui exigent du demandeur d’emploi qu’il paie des frais d’avance ou qu’il communique des informations sensibles.

Lisez la suite pour plus de détails sur chaque exemple d’escroquerie en ligne.

1. L’histoire de l’escroquerie nigériane 419

Dès les années 1990, des utilisateurs de courrier électronique du monde entier ont commencé à recevoir des messages de prétendus princes, diplomates et hauts fonctionnaires nigérians. Ces messages racontaient l’histoire d’importantes richesses bloquées dans des banques et attendant d’être libérées. L’expéditeur n’avait besoin que d’un peu d’aide financière pour débloquer les fonds, en promettant à son bienfaiteur une part substantielle. Cette escroquerie, surnommée “Nigerian 419 Scam” d’après l’article correspondant du code pénal nigérian, est une ruse tenace qui a piégé d’innombrables personnes au fil des ans.

Les auteurs, en grande partie anonymes, seraient des fraudeurs individuels ou des syndicats du crime organisé opérant à partir de divers pays, et pas seulement du Nigeria. Ils s’en prenaient principalement aux particuliers, exploitant leur bonne volonté et leur désir de fortune. Si les escroqueries sont nées au Nigeria, elles se sont rapidement propagées, touchant des personnes dans le monde entier et causant des dommages financiers dévastateurs. Il est difficile d’obtenir des chiffres précis, mais le Federal Bureau of Investigation a estimé les pertes à plusieurs centaines de millions de dollars par an.

Ces escroqueries ont compromis des données personnelles et financières, laissant de nombreuses victimes aux prises avec les conséquences d’une usurpation d’identité et d’une ruine financière. Au fil des ans, les campagnes de sensibilisation et l’amélioration des filtres anti-spam ont été les principales contre-mesures, et les victimes sont devenues de plus en plus conscientes de ces stratagèmes. Si de nombreux escrocs sont toujours en liberté, certains d’entre eux ont eu à faire face à des conséquences juridiques. Ainsi, en 2019, un Nigérian a été condamné à 12 ans de prison pour son rôle dans diverses escroqueries en ligne, notamment des escroqueries de type 419.

2. Le piège d’eBay Motors

Au début des années 2000, eBay Motors, une place de marché en ligne pour l’achat et la vente de véhicules, est devenue un lieu de prédilection pour les escrocs. Ces fraudeurs publiaient des annonces de voitures inexistantes à des prix trop beaux pour être vrais, attirant ainsi des acheteurs peu méfiants.

Ces escroqueries, souvent perpétrées par des individus ou de petits groupes, visaient principalement les acheteurs individuels. eBay étant une plateforme mondiale, les victimes se trouvaient aux États-Unis, en Europe, en Asie et au-delà. Les annonces frauduleuses étaient généralement bien conçues et convaincantes, entraînant des pertes financières considérables. Rien qu’en 2014, l’Internet Crime Complaint Center du FBI a reçu près de 30 000 signalements liés à cette escroquerie, les victimes ayant perdu plus de 54 millions de dollars au total.

Cette escroquerie a entraîné des pertes financières et la compromission de données personnelles. Les victimes ont souvent payé ces véhicules imaginaires par virement bancaire ou par des méthodes de paiement non conventionnelles, mettant ainsi leurs informations financières en danger. Pour lutter contre ces escroqueries, eBay a mis en place des mesures de sécurité plus strictes, notamment des bannières d’avertissement sur les annonces et des conseils sur les méthodes de paiement non sécurisées.

Si ces mesures ont permis de réduire l’incidence des escroqueries, elles ne les ont pas entièrement éliminées. Diverses actions en justice ont été engagées contre ces escrocs, mais en raison de la nature anonyme de l’internet, nombre d’entre eux restent impunis. Pourtant, chaque poursuite réussie nous rappelle que la loi s’efforce toujours de rattraper ces maraudeurs en ligne.

3. Les escroqueries par hameçonnage : Un clic trompeur

Au début des années 2000, une forme insidieuse d’escroquerie s’est glissée dans les boîtes de réception des internautes du monde entier : le phishing. Il s’agissait de courriers électroniques soigneusement rédigés, semblant provenir d’entreprises réputées, qui invitaient le destinataire à cliquer sur un lien et à saisir ses données de connexion pour diverses raisons, telles que la vérification de son compte ou la mise à jour de ses informations. Le lien menait toutefois à un faux site web contrôlé par l’escroc, qui récupérait ensuite les informations saisies.

Les auteurs des escroqueries par hameçonnage vont des loups solitaires aux groupes cybercriminels organisés, parfois même à des entités parrainées par l’État dans le but de collecter des informations sensibles. Ces escroqueries visaient à la fois les particuliers et les entreprises et ne se limitaient pas à une région géographique ; si vous aviez un compte de courrier électronique, vous étiez une cible potentielle.

Les dommages financiers causés par les escroqueries par hameçonnage sont stupéfiants et se chiffrent en milliards de dollars à l’échelle mondiale. D’innombrables personnes ont été touchées, leurs données personnelles et financières ont été compromises. Des organisations ont même été victimes de violations de données sensibles.

Au fil du temps, les contre-mesures ont évolué. Des filtres anti-spam avancés à l’authentification à deux facteurs, en passant par les campagnes de sensibilisation du public, la lutte contre le phishing se poursuit. Bien que de nombreux hameçonneurs ne soient jamais arrêtés en raison de la nature anonyme de l’internet, des poursuites judiciaires ont été engagées avec succès et servent d’avertissement à d’autres.

4. Les escroqueries à la romance : Cœurs brisés et portefeuilles vides

Au milieu des années 2000, alors que les rencontres en ligne commençaient à gagner en popularité, une sinistre menace en ligne est apparue : les escroqueries à la romance. Ces escrocs créaient de faux profils attrayants sur des sites de rencontre, engageaient la conversation et établissaient des relations affectives avec des victimes qui ne se doutaient de rien. Au fil du temps, ils concoctent diverses histoires pour solliciter de l’argent, en exploitant souvent le désir d’amour et de compagnie de la victime.

Bien qu’il n’y ait pas de profil spécifique pour les coupables, il s’agit généralement d’individus ou de petits groupes opérant à partir de différentes parties du monde. Ils ciblent des personnes seules dans le monde entier, en tissant des réseaux complexes de tromperie.

Il est difficile de quantifier les dommages financiers, mais ils sont considérables. En 2019, la Commission fédérale du commerce a indiqué que des personnes avaient perdu 201 millions de dollars à cause d’escroqueries à la romance rien qu’aux États-Unis. D’innombrables personnes ont été affectées émotionnellement et financièrement. En plus de perdre de l’argent, les victimes voient souvent leurs informations personnelles et financières compromises.

Les contre-mesures ont été réactives, se concentrant principalement sur la sensibilisation à ces escroqueries. Les sites de rencontres ont également mis en place des conseils de sécurité pour éduquer leurs utilisateurs. Les services répressifs ont réussi à traquer certains de ces escrocs. En 2019, 80 personnes ont été inculpées aux États-Unis pour leur participation à une vaste opération de blanchiment d’argent et d’escroquerie à la romance. Malgré les efforts déployés, le problème persiste et nous rappelle à tous de protéger nos cœurs et nos portefeuilles à l’ère numérique.

5. Les escroqueries de l’assistance technique : Fausses réparations et vraie ruine

Vers 2010, une nouvelle menace a commencé à s’abattre sur les utilisateurs d’internet : les escroqueries au support technique. Les fraudeurs se font passer pour des représentants d’entreprises technologiques réputées telles que Microsoft, Apple ou des fournisseurs de logiciels antivirus. Ils prétendent que l’ordinateur de l’utilisateur est infecté par un virus ou qu’il est confronté à un problème grave nécessitant une intervention immédiate. La solution ? Payer pour l’assistance de leur “expert” afin de résoudre le problème qui n’existe pas.

Les coupables, qui font souvent partie de syndicats du crime organisé, sont très répandus et ne se limitent pas à une région géographique spécifique. Ils s’en prenaient principalement aux personnes peu familiarisées avec la technologie et aux personnes âgées, profitant de leur manque de connaissances techniques et de leur crainte de perdre leurs moyens de subsistance numériques.

Les dommages financiers causés par ces escroqueries ont été considérables, l’Internet Crime Complaint Center du FBI ayant enregistré des pertes de plus de 54 millions de dollars pour la seule année 2018. Les données personnelles et financières d’innombrables personnes ont également été compromises, car les escrocs demandent souvent un accès à distance aux ordinateurs.

Les contre-mesures ont consisté en des campagnes de sensibilisation menées par les entreprises technologiques et les organismes chargés de l’application de la loi. L’amélioration de la détection et du blocage des appels frauduleux a également joué un rôle. Les conséquences juridiques ont varié, certains escrocs devant faire face à la justice. En 2017, un homme qui avait organisé une escroquerie à l’assistance technique a été condamné à une peine de prison et à une restitution de plus de 8 millions de dollars.

6. L’arnaque de la loterie Microsoft : Un tirage auquel vous n’avez jamais participé

En 2009, une escroquerie a commencé à circuler, affirmant que les destinataires avaient gagné la “loterie Microsoft” – une loterie qui n’existait pas. Les courriels semblaient officiels, portant le logo de Microsoft et signés par de prétendus cadres de l’entreprise. Le piège ? Pour réclamer leurs gains, les destinataires devaient communiquer des informations personnelles et, dans de nombreux cas, payer des frais.

Ces escroqueries ont été menées par des individus ou des groupes anonymes, ciblant des utilisateurs individuels de courrier électronique dans le monde entier. La portée géographique était aussi large que l’internet lui-même, atteignant toute personne disposant d’une adresse électronique.

Bien qu’il soit difficile d’estimer les dommages financiers exacts, on sait que de nombreuses personnes ont été victimes de cette escroquerie, perdant de l’argent et compromettant leurs données personnelles. Les contre-mesures ont principalement consisté en des campagnes de sensibilisation menées par Microsoft et d’autres entreprises technologiques, soulignant qu’elles n’organisent pas de loteries ou de concours.

Malgré l’anonymat de l’internet, certains auteurs ont dû faire face à des conséquences juridiques. Dans un cas notable, un Nigérian a été poursuivi au Royaume-Uni pour une escroquerie à la loterie Microsoft, ce qui rappelle brutalement que la cybercriminalité ne paie pas.

7. Escroqueries sur les crypto-monnaies : L’or du fou dans la ruée vers le numérique

Dans les années 2010, avec l’essor fulgurant des crypto-monnaies comme le bitcoin, une nouvelle forme d’escroquerie a vu le jour. Les fraudeurs ont incité leurs victimes à investir dans de fausses cryptomonnaies ou à les échanger, ou ont exploité des failles de sécurité pour voler des portefeuilles numériques.

Les criminels à l’origine de ces escroqueries sont variés, allant de pirates solitaires à des organisations cybercriminelles sophistiquées. Ils ont ratissé large, ciblant toute personne intéressée par les monnaies numériques, qu’il s’agisse d’amateurs individuels ou d’entreprises. Les crypto-monnaies étant un phénomène mondial, ces escroqueries avaient une portée internationale.

Les dommages financiers causés par les escroqueries aux crypto-monnaies ont été immenses. Selon un rapport de CipherTrace, ces escroqueries ont entraîné des pertes supérieures à 4,5 milliards de dollars pour la seule année 2019. La nature des données compromises était principalement financière, mais l’anonymat et l’intraçabilité des crypto-monnaies laissaient souvent peu de recours aux victimes.

Les contre-mesures ont consisté à renforcer les mesures de sécurité des bourses de crypto-monnaies et des portefeuilles, à exercer une surveillance réglementaire et à sensibiliser le public. Bien que l’anonymat des crypto-monnaies rende difficile l’arrestation des criminels, d’importantes victoires juridiques ont été remportées. En 2020, les autorités américaines ont arrêté le cerveau présumé d’une escroquerie aux crypto-monnaies qui a escroqué plus de 700 millions de dollars à des investisseurs.

8. Arnaques aux billets en ligne : Le spectacle que vous ne verrez jamais

Dans les années 2010, alors que l’achat de billets en ligne pour des concerts, des événements sportifs et d’autres divertissements devenait la norme, les escrocs ont vu là une opportunité à saisir. Ils ont commencé à vendre des billets contrefaits ou inexistants pour des événements très demandés, souvent à des prix qui semblaient trop beaux pour être vrais.

Les auteurs de ces escroqueries, généralement des individus ou des petits groupes, ont ciblé des fans enthousiastes dans le monde entier, ce qui en fait un problème international. Les dommages financiers ont été considérables, Action Fraud faisant état de plus de 3,7 millions de livres sterling perdues à cause de la fraude sur les billets rien qu’au Royaume-Uni en 2015.

Outre les pertes financières, ces escroqueries ont souvent entraîné une énorme déception pour les victimes qui ont découvert trop tard que leurs billets étaient faux. En réponse à ces escroqueries, les plateformes de vente de billets ont mis en place des processus de vérification des vendeurs plus stricts et des conseils de sécurité pour les acheteurs.

Les conséquences juridiques pour ces escrocs ont varié, mais des poursuites ont été engagées avec succès. Dans un cas notable, un escroc basé au Royaume-Uni qui vendait de faux billets pour des concerts et des événements a été condamné à trois ans de prison en 2019. Malgré ces succès, les escroqueries aux billets en ligne restent un problème important, qui nous rappelle à tous de n’acheter qu’auprès de sources fiables.

9. Les escroqueries du COVID-19 : Exploiter une crise mondiale

En 2020, alors que la pandémie de COVID-19 balayait le monde, les escrocs ont trouvé une nouvelle opportunité à exploiter. Ils ont commencé à vendre de faux produits tels que des équipements de protection inexistants ou inefficaces et des remèdes non éprouvés. Certains se sont même fait passer pour des organisations caritatives, sollicitant des dons pour venir en aide aux victimes de la pandémie.

Les coupables de ces escroqueries étaient très divers, allant d’individus opportunistes à des groupes criminels organisés. Ils visaient des particuliers, des entreprises et même des gouvernements qui cherchaient désespérément des solutions à une crise sans précédent. Les escroqueries ont eu une portée mondiale, reflétant l’ampleur internationale de la pandémie.

Le préjudice financier causé par ces escroqueries est difficile à calculer, mais il est indéniable qu’il est considérable. Le bilan humain est également important, le faux sentiment de sécurité procuré par les faux produits pouvant entraîner une propagation accrue des virus. Les données compromises étaient essentiellement financières, les victimes ayant payé pour des produits ou des dons qui ne se sont jamais matérialisés.

Les contre-mesures ont consisté à renforcer la vigilance et l’application de la loi par les organismes de protection des consommateurs et à mener des campagnes de sensibilisation du public. Les conséquences juridiques ont été diverses, et de nombreux escrocs ont été traduits en justice. Dans un cas notable, un Britannique a été emprisonné pour avoir vendu de faux kits de test COVID-19.

10. Les escroqueries à l’offre d’emploi : Quand l’opportunité rencontre la fraude

À partir du début des années 2000, alors que la recherche d’emploi se faisait de plus en plus en ligne, un nouveau type d’escroquerie est apparu. Les fraudeurs se sont fait passer pour des employeurs ou des recruteurs, proposant des offres d’emploi attrayantes qui exigeaient des demandeurs d’emploi qu’ils paient des frais d’avance ou qu’ils communiquent des informations sensibles.

Ces escroqueries ont été perpétrées par des individus ou des groupes criminels organisés, les victimes étant des demandeurs d’emploi du monde entier. Les dommages financiers ont été considérables, les victimes perdant non seulement les frais initiaux, mais devenant également vulnérables à l’usurpation d’identité.

Les données compromises dans ces escroqueries comprenaient des informations personnelles et financières, les victimes communiquant souvent tout, de leur adresse personnelle à leurs coordonnées bancaires. Les contre-mesures ont consisté à renforcer la surveillance et les processus de vérification par les sites d’offres d’emploi et à sensibiliser le public aux risques.

Si les conséquences juridiques de ces escroqueries sont variables, des succès notables ont été enregistrés dans l’arrestation et la poursuite de ces fraudeurs. En 2020, un réseau criminel nigérian ciblant les demandeurs d’emploi américains a été démantelé et ses membres ont été inculpés à de multiples reprises. Malgré cela, les escroqueries aux offres d’emploi restent un problème important, qui nous rappelle qu’il faut rester vigilant face à des opportunités trop belles pour être vraies.

Conclusion

Rester en sécurité dans le paysage numérique

À mesure que nous avançons dans le paysage numérique, il est clair que la cybercriminalité et les logiciels malveillants sont des menaces persistantes, capables d’évoluer et de s’adapter à nos défenses. Mais si les récits de ces attaques tristement célèbres peuvent sembler intimidants, rappelez-vous que nous ne sommes pas sans défense.

La mise à jour de vos appareils est l’une des mesures les plus simples que vous puissiez prendre. Les mises à jour de logiciels comprennent souvent des correctifs pour les failles de sécurité, de sorte que la mise à jour de vos logiciels peut vous aider à vous protéger contre de nombreuses menaces.

Investir dans l’un des meilleurs antivirus pour Windows 11, comme Norton, Bitdefender, McAfee, Panda ou Kaspersky, est également une sage décision. Ces sentinelles numériques travaillent sans relâche pour détecter et neutraliser les menaces avant qu’elles ne causent des dommages. Ils sont continuellement mis à jour pour répondre aux dernières menaces, ce qui constitue une ligne de défense en constante évolution.

Au-delà de ces mesures, le fait d’être conscient des menaces et de comprendre leur mode de fonctionnement peut constituer une protection précieuse. Méfiez-vous des courriels non sollicités, en particulier ceux qui contiennent des pièces jointes ou des liens. Méfiez-vous des offres trop belles pour être vraies et des demandes d’informations sensibles.

Le monde de la cybersécurité peut sembler intimidant, mais il existe de nombreuses ressources pour vous aider à y naviguer en toute sécurité. Voici quelques sources fiables (en anglais) où vous pourrez en apprendre davantage :

1. Le guide de la Commission fédérale du commerce des États-Unis sur la protection de votre ordinateur.
2. Les conseils du National Cyber Security Centre sur l’utilisation des logiciels antivirus.
3. Conseils de l’Agence européenne pour la cybersécurité pour une meilleure vie sur Internet.
4. Rapport 2020 sur la criminalité sur Internet du Centre de plaintes pour la criminalité sur Internet (IC3) du FBI.

Restez en sécurité, tenez-vous au courant et n’oubliez pas que la meilleure défense est d’être informé et préparé.