Che cos’è un scam (truffa)? I 10 esempi più terribili

Che cos’è un scam (truffa)?

Immagini di curiosare in un mercato affollato, con i venditori che la chiamano, promettendo l’affare della sua vita. Tuttavia, alcune di queste “offerte” sono troppo belle per essere vere. Il mondo digitale funziona in modo simile, con truffe online mascherate da offerte legittime.

In questo articolo, le sveleremo i dieci peggiori esempi di truffe online, armandola di conoscenze per rimanere al sicuro online.

Scam (truffa) significato: Una truffa online è uno schema disonesto realizzato su Internet. L’obiettivo è quello di frodare le potenziali vittime e generare un guadagno finanziario per l’autore della truffa. La maggior parte dei truffatori cerca di ottenere i dati del suo conto bancario, anche se alcuni potrebbero anche installare un malware sul suo computer.

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Esempi di scam (truffa)

Di seguito sono riportati gli esempi di scam più terribili di tutti i tempi.

1. Truffe nigeriane 419 (anni ’90 – oggi): Conosciute anche come frodi con pagamento anticipato, queste truffe prevedono che il mittente dichiari di avere una grossa somma di denaro da trasferire, in cambio di una percentuale sui fondi.
2. Truffe su eBay Motors (2000 – oggi): I truffatori pubblicano annunci falsi di auto a prezzi stracciati, spesso chiedendo il pagamento attraverso metodi non convenzionali. L’auto, ovviamente, non esiste.
3. Truffe di phishing (anni 2000 – oggi): I truffatori inviano e-mail o messaggi che sembrano provenire da aziende affidabili per indurre le persone a rivelare informazioni personali, come password e numeri di carta di credito.
4. Truffe romantiche (anni 2000 – oggi): I truffatori creano profili falsi sui siti web di incontri, costruiscono relazioni emotive con le vittime, poi utilizzano varie storie per richiedere denaro.
5. Truffe dell’assistenza tecnica (2010 – oggi): I truffatori fingono di essere l’assistenza tecnica di aziende famose, inducendo le vittime a credere che il loro computer sia infetto e addebitando loro servizi non necessari.
6. La truffa della “Lotteria Microsoft” (2009): I truffatori hanno inviato un’e-mail alle vittime sostenendo di aver vinto la “Microsoft Lottery”, una lotteria inesistente, con l’obiettivo di ottenere informazioni personali.
7. Truffe di criptovalute (anni 2010 – oggi): Con l’ascesa delle criptovalute, i truffatori hanno indotto le vittime a investire o a negoziare criptovalute false, o a rubare i loro portafogli digitali.
8. Truffe di biglietti online (anni 2010 – oggi): I truffatori vendono biglietti contraffatti o inesistenti per concerti, eventi sportivi e altri eventi ad alta richiesta.
9. Truffe COVID-19 (2020): I truffatori hanno sfruttato la pandemia globale vendendo prodotti falsi, diffondendo disinformazione e sollecitando donazioni per enti di beneficenza inesistenti.
10. Truffe di offerte di lavoro (anni 2000 – oggi): I truffatori si fingono datori di lavoro o reclutatori che offrono interessanti opportunità di lavoro, che richiedono alla persona in cerca di lavoro di pagare una somma anticipata o di condividere informazioni sensibili.

Continui a leggere per maggiori dettagli su ciascun esempio di scam.

1. La storia delle truffe nigeriane 419

Già negli anni ’90, gli utenti di e-mail di tutto il mondo hanno iniziato a ricevere messaggi da presunti principi nigeriani, diplomatici e funzionari di alto livello. Questi messaggi raccontavano storie di ricchezze significative intrappolate nelle banche, in attesa di essere liberate. Tutto ciò di cui il mittente aveva bisogno era un po’ di assistenza finanziaria per liberare i fondi, promettendo al suo benefattore una parte sostanziale. Questa truffa, soprannominata “truffa nigeriana 419” dal nome della relativa sezione del codice penale nigeriano, è un trucco duraturo che ha intrappolato innumerevoli persone nel corso degli anni.

Si ritiene che gli autori, in gran parte anonimi, vadano da singoli truffatori a organizzazioni criminali che operano in vari Paesi, non solo in Nigeria. Hanno predato soprattutto le persone, sfruttando la loro buona volontà e il desiderio di una facile fortuna. Sebbene le truffe abbiano avuto origine in Nigeria, si sono rapidamente diffuse, colpendo persone in tutto il mondo e causando danni finanziari devastanti. È difficile stabilire cifre precise, ma il Federal Bureau of Investigation ha stimato perdite per centinaia di milioni di dollari all’anno.

Queste truffe hanno compromesso dati personali e finanziari, lasciando molte vittime a dover affrontare le conseguenze del furto d’identità e della rovina finanziaria. Nel corso degli anni, le campagne di sensibilizzazione e il miglioramento dei filtri antispam delle e-mail sono state le principali contromisure, insieme alla crescente sensibilità delle vittime nei confronti di questi stratagemmi. Mentre molti truffatori rimangono in libertà, alcuni hanno affrontato conseguenze legali. In un caso degno di nota, un uomo nigeriano è stato condannato a 12 anni di carcere nel 2019 per il suo ruolo in varie truffe online, tra cui le truffe 419.

2. La trappola di eBay Motors

Nei primi anni 2000, eBay Motors, un mercato online per la compravendita di veicoli, è diventato un focolaio di truffatori. Questi truffatori hanno pubblicato inserzioni di auto inesistenti a prezzi troppo alti per essere veri, attirando acquirenti ignari.

Queste truffe, spesso perpetrate da singoli o piccoli gruppi, hanno preso di mira soprattutto singoli acquirenti. Poiché eBay è una piattaforma globale, le vittime si estendevano dagli Stati Uniti all’Europa, all’Asia e oltre. Le inserzioni fraudolente erano solitamente ben realizzate e convincenti, portando a perdite finanziarie su larga scala. Solo nel 2014, l’Internet Crime Complaint Center dell’FBI ha ricevuto quasi 30.000 segnalazioni relative a questa truffa, e le vittime hanno perso complessivamente oltre 54 milioni di dollari.

Questa truffa ha provocato perdite finanziarie e compromissione dei dati personali. Le vittime spesso pagavano questi veicoli immaginari tramite bonifici bancari o metodi di pagamento non convenzionali, mettendo a rischio le loro informazioni finanziarie. Per combattere queste truffe, eBay ha implementato misure di sicurezza più severe, tra cui banner di avvertimento sulle inserzioni e consigli di non utilizzare metodi di pagamento non sicuri.

Sebbene queste misure abbiano ridotto l’incidenza delle truffe, non le hanno eliminate del tutto. Sono state intraprese diverse azioni legali contro questi truffatori, ma a causa della natura anonima di Internet, molti rimangono impuniti. Tuttavia, ogni procedimento giudiziario di successo serve a ricordare che la legge è sempre al lavoro per catturare questi predoni online.

3. Truffe di phishing: Un clic ingannevole

All’inizio degli anni 2000, un tipo di truffa insidiosa si è insinuata nelle caselle di posta degli utenti di Internet di tutto il mondo: il phishing. Si trattava di e-mail accuratamente elaborate che sembravano provenire da aziende affidabili e che invitavano il destinatario a cliccare su un link e a inserire i propri dati di accesso per vari motivi, come la verifica dell’account o l’aggiornamento delle informazioni. Il link, tuttavia, conduceva a un sito web falso controllato dal truffatore, che avrebbe poi raccolto le informazioni inserite.

Gli autori delle truffe di phishing variavano da lupi solitari a gruppi organizzati di criminali informatici, a volte anche entità sponsorizzate dallo Stato che miravano a raccogliere informazioni sensibili. Queste truffe hanno preso di mira sia i privati che le aziende e non erano limitate a nessuna regione geografica; se aveva un account e-mail, era un potenziale bersaglio.

I danni finanziari causati dalle truffe di phishing sono impressionanti e ammontano a miliardi di dollari a livello globale. Innumerevoli persone sono state colpite e i loro dati personali e finanziari sono stati compromessi. Le organizzazioni hanno persino subito la violazione di dati sensibili.

Nel tempo, le contromisure si sono evolute. Dai filtri antispam avanzati all’autenticazione a due fattori e alle campagne di sensibilizzazione del pubblico, la lotta al phishing è continua. Sebbene molti phisher non vengano mai catturati a causa della natura anonima di Internet, ci sono stati procedimenti giudiziari di successo che servono da monito per gli altri.

4. Truffe romantiche: Cuore spezzato e portafogli vuoti

A metà degli anni 2000, quando il dating online ha iniziato a guadagnare popolarità, è emersa una sinistra minaccia online: le truffe amorose. Questi truffatori creavano profili falsi e attraenti sui siti web di incontri, avviando conversazioni e costruendo relazioni emotive con le vittime ignare. Nel corso del tempo, architettavano varie storie per richiedere denaro, spesso sfruttando il desiderio di amore e compagnia della vittima.

Sebbene non esista un profilo specifico per i colpevoli, in genere si tratta di individui o piccoli gruppi che operano da varie parti del mondo. Prendono di mira persone sole in tutto il mondo, tessendo intricate reti di inganni.

È difficile quantificare il danno finanziario, ma è notevole. Nel 2019, la Federal Trade Commission ha riferito che le persone hanno perso 201 milioni di dollari a causa di truffe romantiche solo negli Stati Uniti. Innumerevoli persone sono state colpite emotivamente e finanziariamente. Oltre a perdere denaro, le vittime spesso vedono compromesse le loro informazioni personali e finanziarie.

Le contromisure sono state reattive, concentrandosi principalmente sulla sensibilizzazione nei confronti di queste truffe. I siti di incontri hanno anche implementato suggerimenti e consigli di sicurezza per educare i loro utenti. Le forze dell’ordine hanno avuto successo nel rintracciare alcuni di questi truffatori. Nel 2019, 80 imputati sono stati incriminati negli Stati Uniti per il loro coinvolgimento in una grande truffa sentimentale e in un’operazione di riciclaggio di denaro. Nonostante gli sforzi, il problema persiste, ricordando a tutti noi di proteggere i nostri cuori e i nostri portafogli nell’era digitale.

5. Truffe dell’assistenza tecnica: False riparazioni e rovina reale

Intorno al 2010, una nuova minaccia ha iniziato ad affliggere gli utenti di Internet: le truffe di assistenza tecnica. In questo caso, i truffatori si spacciavano per rappresentanti di note aziende tecnologiche come Microsoft, Apple o fornitori di software antivirus. Sostenevano che il computer dell’utente era infetto da un virus o che stava affrontando un problema grave che richiedeva un’attenzione immediata. La soluzione? Pagare l’assistenza dei loro “esperti” per risolvere il problema inesistente.

I colpevoli, spesso parte di organizzazioni criminali, erano molto diffusi e non confinati in una regione geografica specifica. Hanno preso di mira soprattutto le persone meno esperte di tecnologia e gli anziani, sfruttando la loro mancanza di conoscenze tecniche e la paura di perdere i loro punti di riferimento digitali.

I danni finanziari di queste truffe sono stati considerevoli, con l’Internet Crime Complaint Center dell’FBI che ha registrato perdite per oltre 54 milioni di dollari solo nel 2018. Anche i dati personali e finanziari di innumerevoli persone sono stati compromessi, in quanto i truffatori spesso richiedono l’accesso remoto ai computer.

Le contromisure hanno incluso campagne di sensibilizzazione da parte delle aziende tecnologiche e delle forze dell’ordine. Anche il miglioramento del rilevamento e del blocco delle chiamate truffa ha contribuito. Le conseguenze legali sono state diverse, con alcuni truffatori che hanno dovuto affrontare la giustizia. Nel 2017, un uomo che gestiva una truffa di assistenza tecnica è stato condannato al carcere e gli è stato ordinato di pagare una restituzione di oltre 8 milioni di dollari.

6. La truffa della lotteria Microsoft: Un’estrazione a cui non ha mai partecipato

Nel 2009, è iniziata a circolare una truffa che sosteneva che i destinatari avevano vinto la “Lotteria Microsoft” – una lotteria che non esisteva. Le e-mail apparivano ufficiali, con il logo Microsoft e firmate da presunti dirigenti dell’azienda. La fregatura? Per richiedere la vincita, i destinatari dovevano condividere i propri dati personali e, in molti casi, pagare una tassa.

Queste truffe sono state condotte da individui o gruppi anonimi, prendendo di mira singoli utenti di posta elettronica in tutto il mondo. La portata geografica era ampia quanto Internet stesso, raggiungendo chiunque avesse un indirizzo e-mail.

Sebbene sia difficile stimare l’esatto danno finanziario, è noto che molti sono stati vittime di questa truffa, perdendo denaro e compromettendo i propri dati personali. Le contromisure hanno riguardato principalmente le campagne di sensibilizzazione di Microsoft e di altre aziende tecnologiche, sottolineando che non gestiscono lotterie o lotterie.

Nonostante l’anonimato di Internet, alcuni autori hanno affrontato conseguenze legali. In un caso notevole, un uomo nigeriano è stato perseguito nel Regno Unito per una truffa alla Lotteria Microsoft, il che serve a ricordare che il crimine informatico non paga.

7. Truffe di criptovalute: L’oro degli stolti nella corsa al digitale

Negli anni 2010, con l’ascesa fulminea delle criptovalute come il Bitcoin, è emersa una nuova tipologia di truffa. I truffatori hanno indotto le vittime a investire o scambiare criptovalute fasulle o a sfruttare le vulnerabilità della sicurezza per rubare i portafogli digitali.

I criminali che si celano dietro queste truffe sono diversi, da hacker solitari a sofisticate organizzazioni di criminalità informatica. Hanno gettato una rete ampia, prendendo di mira chiunque fosse interessato alle valute digitali, dai singoli appassionati alle aziende. Poiché le criptovalute sono un fenomeno globale, queste truffe avevano una portata internazionale.

I danni finanziari delle truffe di criptovalute sono stati immensi. Secondo un rapporto di CipherTrace, queste truffe hanno provocato perdite superiori a 4,5 miliardi di dollari solo nel 2019. La natura dei dati compromessi era principalmente finanziaria, ma l’anonimato e l’irrintracciabilità delle criptovalute spesso lasciavano alle vittime pochi mezzi di ricorso.

Le contromisure hanno incluso misure di sicurezza più robuste da parte delle borse e dei portafogli di criptovalute, controlli normativi e sforzi di educazione pubblica. Sebbene la natura anonima delle criptovalute renda difficile arrestare i criminali, ci sono state vittorie legali significative. Nel 2020, le autorità statunitensi hanno arrestato la presunta mente dietro una truffa di criptovalute che ha frodato gli investitori di oltre 700 milioni di dollari.

8. Truffe di biglietti online: Lo spettacolo che non vedrà mai

Sempre negli anni 2010, quando l’acquisto di biglietti online per concerti, eventi sportivi e altri intrattenimenti è diventato la norma, i truffatori hanno visto un’opportunità. Hanno iniziato a vendere biglietti contraffatti o inesistenti per eventi molto richiesti, spesso a prezzi che sembravano troppo belli per essere veri.

Gli autori di queste truffe, in genere individui o piccoli gruppi, hanno preso di mira i fan eccitati di tutto il mondo, rendendo il problema internazionale. Il danno finanziario è stato significativo, con Action Fraud che ha riportato oltre 3,7 milioni di sterline perse a causa di frodi sui biglietti solo nel Regno Unito nel 2015.

Oltre alla perdita finanziaria, queste truffe hanno spesso causato una grande delusione per le vittime che hanno scoperto troppo tardi che i loro biglietti erano falsi. In risposta a queste truffe, le piattaforme di vendita di biglietti hanno implementato processi di verifica del venditore più severi e consigli di sicurezza per gli acquirenti.

Le conseguenze legali per questi truffatori sono state diverse, ma ci sono stati procedimenti giudiziari di successo. In un caso degno di nota, un truffatore con sede nel Regno Unito che vendeva biglietti falsi per concerti ed eventi è stato incarcerato per tre anni nel 2019. Nonostante questi successi, le truffe di biglietti online rimangono un problema significativo, che ricorda a tutti noi di acquistare solo da fonti affidabili.

9. Truffe COVID-19: Sfruttare una crisi globale

Nel 2020, quando la pandemia COVID-19 ha invaso il mondo, i truffatori hanno trovato una nuova opportunità da sfruttare. Hanno iniziato a vendere prodotti falsi, come dispositivi di protezione inesistenti o inefficaci e cure non provate. Alcuni si sono persino spacciati per enti di beneficenza, sollecitando donazioni per i soccorsi della pandemia.

I colpevoli di queste truffe erano diversi, da individui opportunisti a gruppi di criminalità organizzata. Hanno preso di mira individui, aziende e persino governi alla disperata ricerca di soluzioni durante una crisi senza precedenti. Le truffe hanno avuto una portata globale, riflettendo la portata internazionale della pandemia.

Il danno finanziario di queste truffe è difficile da calcolare, ma innegabilmente esteso. Anche il tributo umano è stato significativo, con il falso senso di sicurezza fornito dai prodotti falsi che ha potenzialmente portato a un aumento della diffusione dei virus. I dati compromessi sono stati soprattutto di natura finanziaria, con le vittime che hanno pagato per prodotti o donazioni che non si sono mai concretizzati.

Le contromisure hanno incluso una maggiore vigilanza e applicazione da parte delle agenzie di protezione dei consumatori e campagne di sensibilizzazione del pubblico. Le conseguenze legali sono state varie e molti truffatori sono stati assicurati alla giustizia. In un caso degno di nota, un uomo britannico è stato incarcerato per aver venduto dei falsi kit per il test COVID-19.

10. Truffe di offerte di lavoro: Quando l’opportunità incontra la frode

A partire dai primi anni 2000, con il crescente spostamento della ricerca di lavoro online, è emerso un nuovo tipo di truffa. I truffatori si spacciavano per datori di lavoro o reclutatori, offrendo opportunità di lavoro allettanti che richiedevano a chi cercava lavoro di pagare delle spese anticipate o di condividere informazioni sensibili.

Queste truffe sono state perpetrate da singoli individui o da gruppi criminali organizzati, e le vittime sono state persone in cerca di lavoro in tutto il mondo. Il danno finanziario è stato sostanziale, con le vittime che non solo hanno perso le spese iniziali, ma sono anche diventate vulnerabili al furto di identità.

I dati compromessi in queste truffe includono informazioni personali e finanziarie, con le vittime che spesso condividono tutto, dall’indirizzo di casa ai dati bancari. Le contromisure hanno incluso un maggiore controllo e processi di verifica da parte dei siti di annunci di lavoro e l’educazione del pubblico sui rischi.

Sebbene le conseguenze legali di queste truffe siano state diverse, ci sono stati notevoli successi nell’arrestare e perseguire questi truffatori. Nel 2020, è stato smantellato un giro di criminalità nigeriana che prendeva di mira le persone in cerca di lavoro negli Stati Uniti, e i suoi membri hanno dovuto affrontare molteplici accuse. Ciononostante, le truffe di offerte di lavoro rimangono un problema significativo, che ci ricorda di rimanere vigili di fronte a opportunità troppo belle per essere vere.

Conclusioni: Rimanere al sicuro nel mondo digitale

Di fronte alla vasta gamma di truffe online che abbiamo esplorato, è naturale provare un po’ di trepidazione mentre naviga nel mondo digitale. Ma non si disperi; ci sono dei passi pratici che può compiere per salvaguardare se stesso e i suoi dati.

Innanzitutto, mantenga sempre aggiornati i suoi dispositivi. Che si tratti del suo smartphone, tablet o computer, i produttori rilasciano regolarmente aggiornamenti per correggere le falle di sicurezza e migliorare la protezione generale. Questo semplice passo può rendere molto più difficile per i truffatori sfruttare il suo dispositivo.

In secondo luogo, consideri di investire in un software antivirus affidabile per Windows 11, come Norton, Bitdefender, McAfee, Panda o Kaspersky. Fornisce un ulteriore livello di difesa, bloccando i programmi dannosi e segnalando i siti web non sicuri.

Ma anche il software più avanzato non può sostituire il buon vecchio buon senso e la prudenza. Sia scettico nei confronti delle comunicazioni non richieste, soprattutto se chiedono informazioni personali o denaro. Se un’offerta sembra troppo bella per essere vera, è probabile che lo sia. Si fidi del suo istinto e faccia le sue ricerche prima di lasciare i suoi soldi guadagnati con fatica o i suoi dati personali.

Per maggiori informazioni su come rimanere al sicuro online e conoscere le ultime truffe, ecco alcune risorse affidabili:

• Avvisi di truffa della Commissione federale del commercio degli Stati Uniti: https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts
• Centro di denuncia per i crimini su Internet dell’FBI: https://www.ic3.gov
• Action Fraud del Regno Unito: https://www.actionfraud.police.uk
• Scamwatch della Commissione australiana per la concorrenza e i consumatori: https://www.scamwatch.gov.au
• Centro antifrode del Canada: http://www.antifraudcentre-centreantifraude.ca

Si ricordi che la conoscenza è potere. Più è informato sulle truffe online, meno è probabile che diventi una vittima. Rimanga al sicuro online e rendiamo Internet un luogo più sicuro per tutti.